明哲MOMO
保單基金規劃・資產配置教育
專注投資型保單內的基金配置，長期追蹤各類型基金的配息與淨值表現。主張「真實報酬 = 配息 + 淨值變化」，用核心衛星配置與動態再平衡，協助客戶規劃長期的配息現金流。
專業資格
- 人身保險業務員
- 投資型保險商品業務員
- 財產保險業務員
- 外幣收付之非投資型保險商品業務員
- 信託業業務人員
- 投信投顧相關法規（含自律規範）測驗合格
我在這裡寫什麼
MOMO雙贏策略 收錄我在 Instagram 發布的每一篇圖卡，並補上完整文字、數據來源與常見問題，主題圍繞資產配置、配息現金流與市場判讀。
我的核心觀念
- 真實報酬 = 配息 + 淨值變化：只看配息率，會忽略本金正在被吃掉的風險。
- 核心衛星配置：核心部位負責穩定現金流，衛星部位負責成長。
- 動態再平衡：依市場位置與資金水位調整，而不是預測漲跌。